「ロボットアドバイザー」として知られるアルゴリズムは、ユーザーの目標や相対的リスク許容度に合わせて財務ポートフォリオを細かく調整するように構築することができます。ミレニアル世代は人間のアドバイザーを利用しないで投資する方がはるかに気楽だと感じるため、これらのロボットアドバイザーはこの世代の消費者を引きつける上で特に役立ちます。

銀行はチャットボットの自然言語処理を利用して、顧客サービスを向上することができます。例えば、スタートアップの「Cleo（クレオ）」は、財務状況や支出などを評価する機械学習を基盤とするAI駆動型のチャットボットを提供しています。

AIは個人の信用リスクを評価するためのコストを削減し、企業が信用リスクの測定件数を増やすことに貢献できます。また、信用履歴のない人もAIのおかげで借り入れを行ったり、クレジットカードを作ることができる場合があります。クレジット履歴の代わりにビッグデータを利用して、携帯電話や公共料金などの請求書に対するクレジットカード以外による支払いを査定することで、潜在的顧客に関する情報を正確に把握することができるのです。